孙悟空、猪八戒还有沙和尚辞别陈老汉，来到了通天河的河边。
孙悟空开口说道：“两位师弟，你们商量一下，谁先下水。”
猪八戒说：“猴哥，我们俩的本事也就那样，还是得你先下去。”
孙悟空回道：“实话说给你们听，要是山里的妖怪，根本用不着你们出力。可水里的活我不好干。就算要下海过江，我也得掐避水的法术，或者变成鱼啊螃蟹之类的模样才能进去。可我一掐法术，金箍棒就挥不动，本事施展不开，打不了妖怪。我知道你们两个熟水性，所以才叫你们下水。”
沙和尚说道：“猴哥，下水我倒是没问题，可水底里面是什么情况我们不清楚。不如我们一块儿下去，你变个小东西，或者我背着你，划开水道，找到妖怪的老窝，你先进去打探消息。 要是师父没有受伤，还活着，我们就合力打妖怪。 万一不是这个妖怪干的，或是师父已经遇害被吃掉了，我们也不用白费力气，干脆另寻别的路赶路，你觉得怎么样？”
孙悟空说：“师弟说得在理，你们谁来背我？”
猪八戒心里暗自窃喜，心想这猴子平日里捉弄我无数次，这回居然怕水。等老猪背着他，我也好好捉弄他一把。
猪八戒笑嘻嘻喊道：“猴哥，我来背你。”
孙悟空一眼就看穿了他的心思，干脆顺着他的想法说道：“行，那就你来吧，你的力气比悟净要大一些。”
猪八戒当即就把孙悟空背到背上，沙和尚分开河水，师兄弟三人一同进到通天河水底。
往水底下走了一百多里路，猪八戒打算捉弄孙悟空。孙悟空立刻拔下一根毫毛，变出一个假自己趴在猪八戒背上，真正的身子变成一只猪虱子，紧紧贴在了猪八戒的耳朵里面。
猪八戒走着走着，故意脚下一滑，猛地把背上的假人往前狠狠一甩，“扑通”摔了个大跟头。那毫毛变出来的假身子直接飘走，消失得无影无踪。
沙和尚连忙问道：“二哥，你怎么回事？好好走路，摔进泥里也就算了，怎么把大哥给摔没影了！”
猪八戒说道：“这猴子不经摔，一摔直接化没了。师弟，别管他死活，我们先去找师父。”
沙和尚摇头：“不行，必须要有他。他水性虽然不行，可比我们脑子灵光。找不到他，我可不跟你继续走。”
躲在猪八戒耳朵里的孙悟空忍不住高声喊：“悟净！我在这儿呢！”
沙和尚听见声音笑出声：“这下完了！呆子你胆子也太大了，居然敢捉弄孙大圣。现在只听得见声音，见不到人，这可怎么办？”
猪八戒慌了神，跪在泥水里面磕头：“猴哥，是我不对。等把师父救上岸，我再给你赔罪。你到底在哪说话，可把我吓得够呛！快点现出真身，我老老实实背你，再也不敢闹你了。”
孙悟空说道：“我还在你身上呢。我不折腾你，赶紧往前走！”
猪八戒嘴里不停念叨赔罪的话，爬起来，和沙和尚继续往水底深处前进。
又走了一百多里，抬头看见一座高大的楼阁，门上写着四个字：水鼋之第。
沙和尚说：“这儿应该就是妖怪的住处。我们不清楚里面虚实，就这么上门打架不太妥当。”
孙悟空问：“悟净，大门里面还有水吗？”
沙和尚回答：“里面没有水。”
孙悟空说：“既然没水，你们两个躲在旁边，我进去打探一番。”
孙悟空从猪八戒耳朵里钻出来，摇身一变，变成一只长腿大虾，蹦蹦跳跳就进到门内。
抬眼一看，妖怪坐在大殿正中间，一众水族小妖分列两边，还有一个穿花衣服的鳜鱼婆子坐在侧面，大伙正在商量怎么吃掉唐僧。
孙悟空四处张望，看不见唐僧的人影。这时看见一只大肚子虾婆走过来，站到西边走廊。孙悟空跳到她跟前开口问道：“大妈，大王商量着要吃唐僧，唐僧现如今在哪？”
虾婆答道：“大王下雪冻住河面，把唐僧抓来了，关在宫殿后面的石匣子里面。就等明天见不到他徒弟过来闹事，就奏乐摆宴吃掉他。”
孙悟空听完，悄悄溜到宫殿后面，果真看见一个石匣子，模样就像农家喂猪的石槽，又像石头打造的棺材，足足六尺多长。
他趴在匣子上面侧耳倾听，听见唐僧在里面小声哭泣。
只听唐僧咬牙，低声叹息： “都怪我江流生来命苦，一辈子总跟水灾纠缠。 刚出世就在波浪里漂泊，西天拜佛又落入深渊。 之前黑河遇过劫难，如今冰河遇险怕是性命难保。 不知道徒弟们能不能找来，能不能拿到真经回到故土。”
孙悟空忍不住开口叫道：“师父，别埋怨水灾。经书里面讲，土是五行之母，水是五行的源头。没有土万物不生，没有水万物不长。老孙来了！”
唐僧听见孙悟空的声音，连忙说道：“徒弟，快来救我！”
孙悟空说：“你放宽心，等我们捉住妖怪，一定救你脱困。”
唐僧急道：“快点动手！再耽搁一天，我就要闷死在这里面了！”
孙悟空说道：“没事没事，我先走了。”
说完转身跳出去，来到门外变回原样，大喊：“八戒！”
猪八戒和沙和尚连忙上前：“猴哥，情况怎么样？”
孙悟空说：“就是这个妖怪抓走了师父。师父没有受伤，被关在石匣子底下。你们两个上前去跟妖怪打斗，我先回到水面。打得赢就直接拿下他，打不过就假装战败，把妖怪引到水面上来，交给我来对付。”
沙和尚说：“猴哥你放心上去，我们见机行事。”
孙悟空掐起避水法术，钻出河水，站在岸边等候。
猪八戒冲到妖怪洞府大门前，厉声大喊：“坏妖怪！把我师父交出来！”
门里的小妖慌忙跑进去通报：“大王，门外有人来要唐僧！”
妖怪说道：“肯定是那几个和尚找上门来了。快把盔甲兵器取来！”
小妖们赶紧把装备拿出来。妖怪穿戴整齐，手握兵器，下令开门，大步走了出来。
猪八戒和沙和尚分立左右，打量这个妖怪。 这妖怪头戴金灿灿的头盔，身披闪亮金甲，腰间系着镶嵌珠宝的宝带，脚上穿着样式奇特的黄靴子。 鼻梁高高隆起，额头宽阔，眼神凶狠，牙齿锋利如同钢刀。乱糟糟的短发像火焰，长长的胡须坚硬如金锥。嘴里叼着一截嫩水草，手里拿着一柄九瓣红铜锤。大门一开，动静好似春雷轰鸣，模样十分吓人。
妖怪身后跟着上百个小妖，全都拿着刀枪，分列两边。
妖怪开口问道：“你们是哪座寺庙的和尚，跑到这里吵吵闹闹干什么？”
猪八戒大骂：“你这个杀不死的坏东西！前几天晚上我们还跟你打过，现在还装作不认识我？我是东土大唐唐僧的徒弟，去往西天拜佛求经。 你装成灵感大王，年年要陈家庄的童男童女献祭。之前我假扮陈家的一秤金，难道你认不出来？”
妖怪说道：“你这个和尚蛮不讲理。你假扮孩童，本就是冒名顶替的罪过。那天我没吃到你，反倒被你弄伤手背，我都不跟你计较，你怎么还找上门来？”
猪八戒说：“你既然放过我们，为什么又刮冷风、下大雪，冻住河面，把我师父抓走！赶紧交出师父，万事罢休。敢说半个不字，尝尝我钉耙的厉害！”
妖怪听完冷冷一笑：“你这和尚只会说大话。没错，河面结冰，抓走唐僧就是我干的。你上门想要要人，这次可不像上次。上次我去赴宴没带兵器，才被你伤到。 你今天别走，跟我打几个回合。打得赢我，就把唐僧还给你；打不过，连你一块儿吃掉。”
猪八戒说：“说得好！吃我一耙！”
妖怪说道：“看样子你是半路才出家当和尚的。”
猪八戒惊奇：“你倒是有点本事，怎么知道我半路出家？”
妖怪说：“你拿着钉耙，怕不是在哪家菜园打工，把人家的耙子偷来了。”
猪八戒反驳：“我这可不是种地的耙子！”接着把钉耙的厉害夸赞了一番。
妖怪哪里肯信，举起铜锤朝着猪八戒脑袋砸过去。猪八戒拿钉耙挡住。
猪八戒也调侃妖怪：“你这妖怪，看样子也是半路才修炼成精的。”
妖怪问：“你怎么看得出来？”
猪八戒说：“你拿着铜锤，怕不是在银匠铺做工，偷出来的工具。”
妖怪辩解，说自己这铜锤是仙家宝物，不是凡间打银子的锤子，也把兵器的本事夸耀一通。
沙和尚在一旁听两个人斗嘴，忍不住上前大喊：“妖怪别光嘴上吹牛！老话讲空口说白话没用，手上见真章！看我宝杖！”
妖怪拿锤杆挡住沙和尚的攻击，说道：“你也是半路出家的和尚。”
沙和尚问道：“你怎么知道？”
妖怪说：“看你模样，就像是磨面粉的工匠。”
沙和尚生气：“凭什么说我像磨面的？”
妖怪笑道：“不是磨面师傅，怎么会拿着一根擀面杖？”
沙和尚骂了一句，也介绍起自己降妖宝杖的来历。
妖怪不再废话，三方立刻动手开打。
水底下面，铜锤对上宝杖、钉耙。天蓬元帅转世的猪八戒，卷帘大将下凡的沙和尚，两个人夹击妖怪。妖怪独自一人对抗两位徒弟，毫不示弱。
三个人在水底下足足打了两个时辰，分不出胜负。
猪八戒心里清楚赢不了对方，朝沙和尚使了个眼色。两个人假装打不过，拖着兵器掉头就跑。
妖怪吩咐小妖：“你们守在这里，我去追上他们，抓回来给大家当食物！”
妖怪追着两人，一路冲出水面。
孙悟空站在东岸，眼睛死死盯着河面。突然看见河水翻涌，喊杀声传来。
猪八戒先跳到岸上大喊：“来了来了！”
沙和尚紧跟着上岸：“来了来了！”
妖怪紧随其后冲出水面，大喊：“哪里跑！”
刚探出脑袋，孙悟空大喝一声：“吃我一棍！”
妖怪连忙侧身躲开，挥动铜锤招架。一人在岸上，一人在浪里，交手没打几下，妖怪抵挡不住，身子一晃，重新钻回水里，河面瞬间恢复平静。
孙悟空回到高处岸边：“师弟们，辛苦了。”
沙和尚说道：“猴哥，这个妖怪在岸上本事不行，水底里面十分厉害。我跟二哥两个人一起围攻，也只能打个平手，这下要怎么救师父？”
孙悟空说：“不能再拖延，怕师父遭遇不测。”
猪八戒提议：“猴哥，我再下水把他引出来。你别出声，半空中等着。等他脑袋一冒出来，你就当头狠狠一棍子。就算打不死，也能把他打晕。之后我上去补上一耙，直接了结他。”
孙悟空点头：“好主意，这就叫里应外合，才有机会成事。”
猪八戒和沙和尚再一次钻入水中。
再说妖怪战败逃回自己洞府。众小妖把他接进大殿。鳜婆上前问道：“大王，你追赶那两个和尚追到哪里了？”
妖怪说道：“那两个和尚居然还有帮手。他们跳上岸，有个拿铁棒的和尚攻击我。那根棍子分量极重，我的铜锤根本扛不住，没打几招我就只能逃回来了。”
鳜婆问道：“大王，你还记得那个帮手长什么模样吗？”
妖怪描述：“一张毛脸，雷公一样的嘴巴，招风耳朵，塌鼻梁，还有一双火眼金睛。”
鳜婆听完浑身打了个寒颤：“大王，算你跑得快，捡回一条性命。再打几个回合，你必死无疑。这个人我听说过。 以前我在东海，听老龙王讲过他的事迹。就是五百年大闹天宫，齐天大圣孙悟空。如今皈依佛门，保护唐僧西天取经。他神通广大，会无数变化。大王，你怎么敢招惹他！以后千万不要再跟他动手。”
正说着，小妖跑来通报：“大王，那两个和尚又到门口叫阵了！”
妖怪说道：“妹子你说得很对，我们不出去，看他们能怎么办。”
他立刻下令：“小妖们，把大门死死关紧。任凭门外怎么叫喊，我们就是不开门。 让他们折腾两三天，等他们没耐心自己走掉，我们就可以安安稳稳吃掉唐僧。”
小妖们搬来石头、泥土，把门死死堵死。
猪八戒和沙和尚在门外叫阵许久，里面一点动静都没有。猪八戒心里急躁，抡起钉耙使劲砸大门。门扇被耙子砸破，门后全是石块泥土层层堆砌，根本打不进去。
沙和尚说道：“二哥，妖怪怕了我们，躲在里面不肯出来。我们先回到岸上，再去找大哥商量对策。”
猪八戒听了，两人一同回到东岸。
孙悟空脚踏半云半雾，手里握着铁棒，正在等候。看见两人上来，不见妖怪身影，便落下云头来到岸边。
“师弟们，妖怪怎么没有追出来？”
沙和尚说道：“妖怪把洞府大门死死封住，不肯出战。二哥砸破门扇，门后面堆满土石，根本打不进去。我们只能回来找大哥想办法救师父。”
孙悟空说道：“这样下去确实没有办法。你们两个就在河边看守，别让妖怪趁机跑掉。我去一趟南海。”
猪八戒问道：“猴哥，你要去哪里？”
孙悟空说：“我去普陀山找观音菩萨，问问这妖怪的来历。搞清楚他的根底，再来抓妖怪救师父。”
猪八戒笑：“猴哥，这么做太折腾，要耽误不少时间。”
孙悟空说：“不会耽误，我去去就回。”
孙悟空驾起祥云，飞快离开通天河，直奔南海。没花半个时辰，落伽山已经出现在眼前。他降下云头，来到普陀崖。
二十四位诸天、守山大神、木叉、红孩儿、捧珠龙女全都上前迎接行礼。
“大圣，今天怎么过来了？”
孙悟空说：“我有急事要见菩萨。”
众神说道：“菩萨今天一早独自进到竹林，不让旁人跟随。她算到大圣今天会来，吩咐我们在这里等候，不让你直接进去。还请大圣在翠岩这边稍坐片刻，等菩萨自己出来。”
孙悟空只好停下。红孩儿上前行礼。
孙悟空认出是之前的红孩儿，笑着说道：“当初你被心魔迷惑，如今修成正果，才知道我老孙不是坏人。”
等了很久，菩萨还没出来。孙悟空心里着急。
“各位，帮忙通报一声吧，再拖下去，我师父怕是要丢掉性命。”
诸天回答：“我们不敢去禀报，菩萨吩咐，只能等她自己出来。”
孙悟空性子急躁，等不下去，直接迈步就往竹林里面闯。
远远看见观音菩萨坐在竹叶上面，头发随便挽着，没有穿戴华丽的服饰，光着脚，光着胳膊，手里拿着小刀，正在削竹子。
孙悟空高声喊道：“菩萨，弟子孙悟空拜见您。”
菩萨开口：“你到外面等候。”
孙悟空磕头：“菩萨，我师父遭遇大难，特地来请教通天河妖怪的来历。”
菩萨说：“你先出去，等我出来再说。”
孙悟空不敢硬闯，只能退出来，对着一众神仙吐槽：“菩萨今天怎么在削竹子，也不穿袈裟坐莲台。”
众神都不清楚缘由，只能陪着等候。
没过多久，观音手里提着一个紫竹篮子，从竹林走出来。
“悟空，我们去救你的唐僧师父。”
孙悟空连忙跪下：“弟子不敢催您，还请菩萨整理好衣冠再动身。”
菩萨说道：“不用换衣服，就这样走。”
菩萨腾空而起，孙悟空紧随其后。转眼之间，两人就来到通天河上空。
岸上的猪八戒和沙和尚看见，互相说道：“师兄性子太急，怕是在南海吵了一通，把还没梳妆打扮的菩萨都请过来了。”
两人连忙下跪行礼：“菩萨，是我们给您添麻烦了。”
菩萨解下系衣服的丝带，把竹篮拴好，手抓丝带，半悬在云彩上面，把篮子抛进河水，朝着上游方向拉动。嘴里反复念诵口诀：“死的去，活的住。死的去，活的住。”
一连念了七遍，菩萨把篮子提起来。篮子里面，一条金光闪闪的大金鱼，还在摆动鱼鳞，眨着眼睛。
菩萨开口：“悟空，快点下水救你的师父。”
孙悟空疑惑：“妖怪还没捉住，怎么救师父？”
菩萨指着竹篮：“这不就是妖怪。”
猪八戒和沙和尚跪拜发问：“这条鱼怎么会有这么大的本事？”
菩萨解释：“它本是我莲花池养的金鱼。天天浮到水面听我讲经，慢慢修炼出一身神通。那柄九瓣铜锤，原本就是池塘里没开放的荷花花苞，被它练成兵器。 某天潮水大涨，它顺着海潮跑到通天河，在这里兴妖作怪。 我今早看花，不见它过来听经，掐算一番，才知道它在这里害人。所以来不及梳妆打扮，削竹子编成篮子，前来收服它。”
孙悟空说道：“菩萨，稍等片刻。让陈家庄的百姓都过来见见菩萨，一来让大家感念恩德，二来也让凡人知道妖怪已经被收服，心里信服。”
菩萨点头应允。
猪八戒、沙和尚飞快跑到村子边大声呼喊：“大家快来看活观音菩萨！快来看活观音菩萨！”
全村男女老少全都跑到河边，不顾地上泥水，跪在岸边磕头跪拜。有会画画的人，把眼前这一幕画了下来，也就是流传后世的鱼篮观音画像。
事情办完，观音菩萨返回南海。
猪八戒和沙和尚分开河水，再次进入水鼋之第。洞府里面大大小小的水族妖怪，全都死光腐烂。两人来到后宫，掀开石匣子，把唐僧背出来，回到河面和众人相见。
陈家兄弟上前磕头赔罪：“长老，都怪我们劝不住你，害得你吃这么大苦头。”
孙悟空说道：“不必多说。你们村子以后再也不用献祭童男童女，妖怪已经彻底除掉，不会再来害人。陈老汉，现在麻烦你们，找条船送我们师徒过河。”
陈清连忙答应：“有！有！有！”
村里人立刻动手准备造船。有人张罗船帆，有人找船桨，有人拿绳索，还有人愿意出钱雇船夫。
大家正在河边忙忙碌碌，河中间忽然传来一声大喊：“孙大圣，不要劳烦百姓造船，我来送你们师徒过河。”
岸上众人吓得心惊胆战，胆子小的直接跑回家，胆子大的战战兢兢望着河面。
水里钻出一头巨大的老鼋，脑袋方方正正，活了上千年。
老鼋高声叫道：“大圣，不用造船，我驮你们过河。”
孙悟空举起铁棒喝道：“你这畜生，敢靠近过来，我一棒打死你！”
老鼋说道：“我是来报恩的，好心想要送你们过河，大圣为什么要打我？”
孙悟空问道：“我对你有什么恩情？”
老鼋说道：“大圣有所不知，这座水鼋之第，本来就是我家世代居住的洞府。我在这里潜心修行。 九年前海潮大涨，那只金鱼妖怪冲到这里，跟我大打出手，伤害我的家人，抢走我的住处。我打不过他，洞府就被他霸占。 今天大圣请来观音菩萨，除掉妖怪，把宅子还给我。我的全家老小终于可以回到老家。这份恩情重如山海。 不光是我，陈家庄百姓也不用每年献祭孩童，两全其美，我怎么能不报答这份恩情。”
孙悟空听完心里高兴，收起铁棒：“你说的都是真心话吗？”
老鼋说道：“大恩大德，我怎么敢说谎。”
孙悟空说：“既然真心，你对着苍天发个誓。”
老鼋张开大嘴朝天发誓：“我要是存心欺骗，不肯好好送唐僧过河，就让我化作一滩血水！”
孙悟空笑道：“那你靠岸上来。”
老鼋游到岸边，爬到河滩。众人凑上前看，它的龟壳足足有四丈那么粗。
孙悟空对唐僧说：“师父，我们站到它背上渡河。”
唐僧心里不安：“之前河面结冰都那么凶险，这鼋的背，怕是不稳当。”
老鼋说道：“师父放心，我比结冰的河面稳当得多，要是晃动半分，我修行全部作废。”
孙悟空劝道：“师父，能说人话的生灵，不会撒谎。师弟们，把马牵过来。”
陈家庄的男女老少全都过来送行。
孙悟空安排马匹站在老鼋背上，唐僧站在马脖子左边，沙和尚站在右边，猪八戒站在马后，孙悟空站在马前。 怕老鼋耍花样，孙悟空解下虎筋绳子，穿到老鼋的鼻孔里面，当成缰绳。一只脚踩在龟壳上，一只脚踩老鼋脑袋，一手握铁棒，一手拽缰绳。
“老鼋，慢慢游。稍微晃一下，我就一棒子敲你脑袋！”
老鼋连连应道：“不敢不敢！”
老鼋划动四只脚，行走在水面，就如同走在平地。岸上百姓焚香磕头，一直望到师徒一行人消失在视野，才纷纷散去。
老鼋没用一天时间，就驮着师徒众人渡过八百里宽的通天河，安安稳稳抵达对岸。
唐僧上岸，双手合十道谢：“老鼋，辛苦你一趟。我没有什么礼物可以答谢，等我取完真经回来，再来报答你。”
老鼋说道：“不需要师父赏赐。我听说西天佛祖看透过去未来。我在这里修行一千三百多年，虽然寿命很长，还能说人话，却脱不掉这一身龟壳。 恳请师父见到佛祖，帮我问一问，我什么时候才能褪去龟壳，修得人身。”
唐僧一口答应：“我一定帮你问，一定帮你问。”
老鼋听完，钻入河水消失不见。
孙悟空伺候唐僧上马，猪八戒挑好行李，沙和尚紧随左右。师徒四人顺着大路，继续向西赶路。